PF mira banco suspeito de lavar R$ 25 bilhões de "clientes invisíveis"

A Polícia Federal (PF) deflagrou, nesta quarta-feira (25/2), a Operação Cliente Fantasma, que investiga o banco BMP por suspeita de facilitar a lavagem de R$ 25 bilhões por meio de “clientes invisíveis”, incuindo organizações criminosas do Brasil.

Ao todo, são cumpridos três mandados de busca e apreensão, expedidos pela 7ª Vara Criminal Federal de São Paulo, na capital paulista e no município de Barueri.

Os endereços estão ligados à sede do banco, ao presidente da instituição, Carlos Eduardo Benitez, e ao responsável pelo setor de compliance da fintech, Paulo Henrique Witter Soares.

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O banco é suspeito de ajudar na lavagem de dinheiro de R$ 25 bilhões

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Mandados de busca e apreensão foram expedidos pela Justiça Federal

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Operação Cliente Fantasma, da PF, investiga banco suspeito de lavagem de dinheiro

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Operação da PF foi realizada nesta quarta-feira e aponta atuação do banco na lavagem de dinheiro

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Segundo a PF, a investigação aponta que a instituição, embora regularizada a operar pelo Banco Central (BC), permitia que os clientes movimentassem dinheiro sem a devida identificação, dificultando a fiscalização sobre supostas atividades ilícitas.

Além disso, o banco não realizava as comunicações obrigatórias de operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), o que “teria contribuído para a ocultação e dissimulação da origem ilícita dos valores movimentados”.

Ainda de acordo com a PF, o banco teria ajudado na omissão e na lavagem de dinheiro de mais de R$ 25 bilhões de reais, incluindo recursos ligados às maiores organizações criminosas do país. Os investigados poderão responder pelos crimes de gestão fraudulenta de instituição financeira, omissão de informações ao órgão regulador e lavagem de capitais.

Em nota enviada ao Metrópoles, o BMP afirmou que está colaborando com as autoridades e fornecendo informações sobre operações antigas de ex-clientes que foram alvos da operação. “A companhia segue com a operação dos seus produtos normalmente”, finaliza o posicionamento.

Alvo de ataque hacker

• O BMP foi uma das seis instituições financeiras alvo do maior ataque hacker da história do Brasil, que movimentou pelo menos R$ 541 milhões, em junho de 2025.
• De acordo com a Polícia Civil de São Paulo, no decorrer das investigações, foi possível identificar que João Nazareno Roque facilitava “que demais indivíduos realizassem transferências eletrônicas em massa, no importe de R$ 541 milhões para outras instituições financeiras”. O homem foi preso.
• À época, o BMP afirmou ter conseguido recuperar a quantia de R$ 18,7 milhões do montante desviado por meio de 166 transações feitas via Pix na madrugada do crime.
• O banco detalhou a ação dos criminosos em um pedido de investigação e de bloqueio de bens feito à Justiça paulista, e apontou os nomes de 29 empresas e de ao menos 79 pessoas físicas que teriam sido destinatárias do dinheiro desviado.

Usuários invisíveis

O nome da operação, “Cliente Fantasma”, faz referência à prática adotada pela fintech investigada, que, segundo a PF, mantinha contas e movimentações sem a devida identificação dos titulares perante ao Banco Central.

Na prática, os clientes ficavam invisíveis aos órgãos de controles, funcionando como fantasmas dentro do sistema financeiro, possibilitando a movimentação de bilhões em valores ilícitos sem fiscalização.

A omissão também permitia que os usuários ficassem blindados contra quebras de sigilo bancário e bloqueios judiciais.