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Um levantamento inédito promovido pela XP com 180 mil investidores de alta renda, todos com mais de R$ 300 mil em patrimônio investido, mostra um desejo claro: se aposentar antes da idade mínima do INSS e manter um padrão de vida elevado.
Os dados indicam que homens pretendem parar de trabalhar aos 60 anos, com renda mensal superior a R$ 24 mil, enquanto as mulheres projetam aposentadoria aos 62 anos, com renda acima de R$ 18 mil.
Em média, os entrevistados desejam ter renda mensal de R$ 22 mil após deixarem o mercado de trabalho. Essa ambição, porém, exige ajustes de rota, aumento de reservas e estratégias de alocação bem definidas.
O estudo integra o Planejamento Financeiro da XP, ferramenta que organiza metas, simula cenários e conecta objetivos pessoais a uma estratégia financeira realista e personalizada.
Além da aposentadoria, outras prioridades aparecem com força: aquisição de imóveis, viagens e educação dos filhos.
Para Rodrigo Sgavioli, Head de Alocação da XP, os dados reforçam a necessidade de planejamento estruturado. “A diferença entre a idade pretendida de aposentadoria e o nível de renda esperado evidencia o desafio de conciliar longevidade, qualidade de vida e sustentabilidade financeira. É um retrato claro de como o planejamento de longo prazo precisa ganhar protagonismo.”
Thiago Ferro, Head de Produtos da XP Inc., acrescenta: “Os dados mostram que o brasileiro está mais consciente sobre a importância de planejar o futuro, mas transformar expectativas em planos viáveis exige soluções completas, acessíveis e alinhadas ao perfil do investidor”.
Terceira onda de crescimento da XP: Excelência em Servir
O avanço do Planejamento Financeiro como centro da relação assessor-cliente reflete a terceira onda de crescimento da XP: promover a excelência em servir o investidor em toda a jornada financeira.
Nessa etapa, o assessor evolui para um papel de planejador financeiro completo, responsável por estruturar e acompanhar estratégias personalizadas que consideram objetivos, perfil e horizonte de cada cliente.
Mais do que indicar os produtos adequados e aderentes a cada investidor, esse profissional atua como parceiro na construção de um plano sólido, garantindo decisões consistentes e alinhadas ao longo do tempo.
Esse modelo é sustentado por tecnologia, com uso de Inteligência Artificial e monitoramento contínuo para assegurar qualidade de alocação, excelência na assessoria e transparência no relacionamento.
Modelo de Servir da XP
A XP é a única casa de investimentos do Brasil que oferece liberdade total para o cliente escolher como quer ser atendido e como deseja remunerar esse serviço. São quatro modelos disponíveis: fee fixo, comissionado, consultoria e gestão discricionária, todos acompanhados por políticas de governança e monitoramento.
Outro pilar importante é a estratégia de alocação, definida de forma unificada com a área de crédito, responsável pela visão macro de risco, retorno e ciclo econômico para toda a plataforma.
Ao unir profundidade técnica, governança rigorosa e liberdade de escolha, a XP amplia a capacidade de transformar metas financeiras, como as reveladas pela pesquisa, em resultados possíveis e sustentáveis.
Em um país em que o desejo de se aposentar mais cedo convive com a longevidade crescente, a companhia aposta no planejamento financeiro e na excelência em servir como caminhos para elevar o padrão da assessoria e entregar uma jornada mais estratégica, segura e personalizada para milhões de investidores.
