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A Legitimuz, empresa especializada em soluções de compliance para o setor de iGaming, acaba de anunciar o lançamento de um produto exclusivo no mercado: o PLD Legitimuz.
Trata-se de uma solução de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) desenvolvida para atender a uma demanda crescente por maior segurança e conformidade no mercado de apostas e jogos on-line, principalmente com as novas regulamentações estabelecidas pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA-MF).
O lançamento ocorre em um momento crítico, em que as empresas do setor devem apresentar políticas rigorosas de PLD ao governo, conforme estabelecido pela Lei nº 14.790/2023 e pela Portaria SPA/MF nº 1.143/2024.
O que é o PLD Legitimuz?
O PLD Legitimuz é um sistema automatizado e inovador, projetado para prevenir e detectar a lavagem de dinheiro dentro do mercado de iGaming.
A plataforma automatiza a identificação de comportamentos suspeitos e o monitoramento de transações em tempo real, permitindo que as empresas do setor se ajustem às exigências legais com agilidade e precisão.
Entre as principais funcionalidades do PLD Legitimuz, estão:
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Due Diligence Aprimorado: fornece aos operadores um perfil detalhado dos usuários, facilitando a análise de comportamentos atípicos.
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Renda Presumida Legitimuz (RPL): utiliza parâmetros de análise para sinalizar transações que excedem os limites da renda presumida do usuário.
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Monitoramento em Tempo Real: acompanhamento contínuo das transações, aplicando regras personalizáveis para detectar atividades suspeitas.
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Geração Automática de Alertas: o sistema gera alertas em tempo real e facilita o envio de relatórios ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
Como funciona o PLD Legitimuz?
1. Sistema inteligente de alertas
O PLD Legitimuz utiliza um sistema de alertas personalizáveis para reduzir falsos positivos.
Com a utilização de flags de risco em diferentes níveis (verde, amarelo e vermelho), o sistema categoriza as transações suspeitas, facilitando a análise e reduzindo o tempo gasto na revisão de comportamentos atípicos.
Exemplo prático: se um usuário com RPL de R$ 2.000 fizer depósitos cumulativos acima desse valor, o sistema dispara uma flag de risco, alertando sobre a necessidade de investigação.
2. Reporte automatizado ao COAF
Uma das grandes vantagens do sistema é a automação do processo de reporte ao COAF.
O PLD Legitimuz compila automaticamente os dados necessários, como informações cadastrais, movimentações financeiras e histórico de consultas, gerando relatórios prontos para envio com apenas um clique.
Essa funcionalidade otimiza o processo, reduzindo a carga de trabalho manual e assegurando conformidade com as regulamentações exigidas.
3. Controle total pelo operador
Apesar da automação do sistema, a decisão final sobre como proceder com as transações suspeitas é sempre do operador.
Isso é, o PLD Legitimuz oferece informações detalhadas, permitindo que os profissionais de compliance analisem as transações antes de decidir se um caso deve ser reportado ao COAF.
A plataforma foi projetada para dar suporte ao trabalho do operador, permitindo decisões mais rápidas e precisas, sem perder o controle sobre a análise de risco.
“O desenvolvimento do produto PLD foi focado na eliminação de processos manuais, que frequentemente são suscetíveis a erros. O sistema oferece uma solução automatizada que monitora cada transação em tempo real e aplica scores de risco, contribuindo para a redução de falsos positivos e garantindo a segurança da operação.”
Kayky Janiszewski, CEO da Legitimuz
Inovação no compliance do setor
O lançamento do PLD Legitimuz marca um avanço significativo na forma como as empresas de iGaming podem gerir a conformidade com as normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
Com a automação de processos críticos e a redução de erros humanos, a solução não apenas facilita o trabalho de monitoramento, mas também garante maior eficiência e segurança para os operadores.
“Diante disso tudo, fica claro que o grande diferencial da Legitimuz está na capacidade de tornar o compliance mais simples e direto. Ao automatizar a geração de relatórios para o COAF, conseguimos que o operador receba uma análise detalhada de cada transação, pronta para ser revisada e enviada com um clique. Isso significa menos trabalho manual e mais tempo para decisões assertivas e bem-informadas, com máxima segurança.”
Mateus Mendes, CTO da Legitimuz
100 marcas confiam na Legitimuz
Com mais de 100 marcas confiando nas soluções de compliance da Legitimuz, a empresa já se consolidou como um dos principais parceiros do mercado de iGaming no Brasil.
A Legitimuz é reconhecida pela alta taxa de aprovação e pelo Know Your Customer (KYC) mais rápido do Brasil, o que garante uma identificação segura e rápida de clientes sem comprometer a conformidade.
Agora, com a implementação do PLD Legitimuz, a empresa se posiciona como líder na inovação de soluções de compliance, oferecendo monitoramento inteligente e contínuo de transações e protegendo as operações contra crimes financeiros de forma ágil e segura.
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